24 Scheming Fakti par Charles Ponzi

2023 Autors: Sherilyn Boyd | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-11-26 16:15

Ko darīt ar boulera cepuri, Ponzi shēmu, dīzeļdegvielu, boikotu, riepas riteni, pilates un Mason jar? Viņi visi ir nosaukti pēc īstas personas. Jums, iespējams, ir zināms, ka frāze Ponzi shēma tika nosaukta pēc indivīda, bet varbūt nekas daudz par šo vīrieti. Saskaņā ar dažādiem kontiem Čarlzs Ponzi bija vai nu noziedznieks, kurš guva noķerto tevi, vai arī vienkāršs cilvēks, kas sajukumā iekrita savā melodziņu tīmeklī, cenšoties ātri iegūt bagātību. Ņemiet vērā šos 24 faktus par Ponzi shēmas izcelsmi un izlemj pats par sevi.

24. Pros un Cons

Kad mēs domājam par shēmām un izkrāpšanu, mēs domājam par "māksliniekiem". "Con" šajā gadījumā ir saīsinājums no "uzticības", kā tas ir "uzticības cilvēks" vai "uzticības triks". Šie termini ieguva popularitāti ar dr. Džeimsa Hjūstona satīra raksta palīdzību, kas tādā veidā sarkastiski aprakstīja neizdomātu apdomātāju Samuelu Thompsonu. Tomēr Hjūstona lasītāji nepareizi uztvēra savu rakstīšanu, un Thompsons ieguva reputāciju kā kapteinis noziedznieks!

23. Nosaukums Rings a Bell

Kamēr Samuels Tomsons, iespējams, ir pirmais cilvēks, kurš aprakstīts kā tāds, 1882. gadā, iespējams, ir visslavenākais Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, kurš dzimis 33 gadus pēc termiņa izdošanas.

22. Humble (kriminālisks) sākums

Ponzi uzauga Itālijā, bet ieradās Bostonā 1903. gada 15. novembrī. Viņš ātri iemācījās angļu valodu, ieguva darbu restorānā un strādāja līdz viesmīlim, kur viņš tika atlaists īslaicīgi mainīgiem klientiem. Tiklīdz scammer, vienmēr scammer.

21. La Metropole

Pēc tam, kad ASV nespēja nopelnīt daudz naudas, Ponzi pārcēlās uz Monreālu 1907. gadā. Pēc franču valodas apgūšanas un jau runājot itāļu un angļu valodā viņš varēja uzņemties darbu jaunizveidotajā "Banco Zarossi", kas galvenokārt apkalpo Itālijas imigrantus Montrealā. Tomēr īpašnieks izmantoja naudu no jaunizveidotajiem kontiem, lai nomaksātu parādus un beidzot beidzās no pilsētas.

20. Famiglia Abbandonata e Mea Culpa

Pēc tam, kad viņa bijušais boss aizbēga uz Meksiku, Ponzi pārcēlās ar Zarossi pamestu ģimeni. Viņš centās viņus palīdzēt, bet līdzekļu trūkums un viņa vēlme atgriezties ASV lika viņam sākt pārbaudi, ko viņš atrada iepriekšējā Zarossi klienta tukšā birojā. Pēc tam viņš trīs gadus strādāja Saint-Vincent-de-Paul Penitentiary.

19. Atpakaļ uz ķēdes spēli

Ceļojot atpakaļ uz ASV, Ponzi nokļuvis imigrantu kontrabandas sistēmā un beidza divus gadus Atlantijas cietumā. Un domāt, viņš varētu tur pārtraukt tur, un Ponzi shēma būtu nozīmējusi pavisam citu.

18. Gimme dažas ādas

Otrajā reiz atbrīvojoties no cietuma, Ponzi ieguva māsas darbu nometnē. Kad kāds cits māsa cieta smagus apdegumus, Ponzi brīvprātīgi ziedoja 220 kvadrātveida collas savas ādas. Turpmākās operācijas izraisīja Ponzi pleuritu. Tas ir diezgan liels upuris cilvēkam, kurš pārsvarā paņēma no citiem.

17. Pēcvalsts plāni

Ponzi pēc viņa atgriešanās Bostonā tikās ar sievu Rose Maria Gnecco, un abi 1918. gadā bija precējušies. Pēc pārņemšanas, bet nespējot atdzīvināt sievas augļu biznesu, Ponzi nolēma strādāt pats. Viņš nāca klajā ar dažādām idejām un rakstīja uz Eiropas paziņām, lai mēģinātu tos pārdot savos plānos. Viens ieinteresēts korespondents no Spānijas nosūtīja IRC (International Response Coupon) ar viņu izmeklēšanu. Ponzi uzskatīja, ka IRC (ko pirka par pastmarku cenām savā mītnes zemē, bet ko var mainīt ar pasta izdevumiem jaunajā valstī) potenciāli varētu izmantot, lai gūtu peļņu no pasta izdevumu atšķirībām. Pasūtījumu izmaksas Itālijā bija ievērojami samazinājušās pēc Pirmā pasaules kara, un Ponzi uzskatīja, ka Itālijas IRC apmaiņa ar amerikāņu pastmarkām varēja neto viņam aprēķināt 400% peļņu.

16. Shēma ir dzimis

Diemžēl Ponzi nebija nepieciešamā sākuma kapitāls, lai nopirktu Eiropas IRC sākotnējo pasūtījumu. Tātad viņš sāka akciju sabiedrību, kas solīja investoriem lielu procentu daļu par viņu naudu. Līdz 1920. gada janvārim Ponzi sāka savu vērtspapīru biržas kompāniju. (Nevis ir nejaušība, ka ASV vērtspapīru un biržas komisija, kas izveidota 1934. gadā, lai regulētu nozari un aizsargātu ieguldītājus, tam ir ļoti līdzīga.)

15. (vairāku) miljonu dolāru piramīda

1920. gada janvārī, Ponzi SEC pirmajā mēnesī, 18 cilvēki ieguldīja 1800 ASV dolārus. Februārī viņš atmaksāja savus sākotnējos investorus ar naudu no jauniem investoriem. Runājot par šīs lieliskās finansiālās iespējas izplatību, lietas ātri pieauga. Tāpat kā tiešām ātri. Līdz 1920. gada maijam Ponzi bija sasniedzis $ 420, 000 jeb apmēram $ 5 miljonus, kas koriģēts atbilstoši inflācijai. Līdz jūnijam cilvēki bija ieguldījuši 2, 5 miljonus ASV dolāru (30 miljoni ASV dolāru ar inflāciju). Līdz jūlija beigām Ponzi dienā ieņēma apmēram $ 1 miljonu ($ 12 miljonus ar inflāciju).

14. Liela daļa pasta izdevumu

Visās šajās "investīcijās" Ponzi lielā mērā varēja maksāt iepriekšējiem investoriem ar naudu, kas nāk no jaunajiem investoriem. Tomēr jāatceras, ka sākotnējais Ponzi uzņēmējdarbības plāns bija apmaiņa ar mazvērtīgām pasta izmaksām par augstākas vērtības pastmarkām. Kaut arī viņš to varēja izdarīt, Ponzi vēl nebija sapratuši, kā nomainīt pasta izdevumus naudā. Viņš arī ar viņa kredītu (?) Saprata, ka ir loģiski neiespējami iegādāties, pārvadāt un apmainīties ar IRC smieklīgajām summām, kas būtu nepieciešamas, lai nopelnītu miljoniem ieguldījumu, ko viņš bija pieņēmis.

13. Bad Press

Turpinot Ponzi ārprātīgo finanšu kāpumu, Boston Post nolēma izmeklēt. Viņi intervēja finanšu žurnālisti Clarence Barron, kurš norādīja, ka Ponzi nebija ieguldījis pats. Barons arī aprēķināja, ka, lai segtu ieguldījumus Ponzi SEK, apgrozījumam vajadzētu būt apmēram 160 miljoniem pasta atbildes kuponu. Faktiskais kuponu skaits apgrozībā bija aptuveni 27 000. Viņi bija viens pret otru satricinošs folijs - kamēr Ponzi turpināja pazīt savu ieguldījumu krāpniecību, Clarence Barron kļuva par Dow Jones prezidents un strādājis The Wall Street Journal. Viņš uzskatāms par mūsdienu finanšu žurnālistikas dibinātāju un viņam ir finanšu žurnāls.

12. Pirmais skrējiens

Pasta nodaļa izraisīja paniku investoru vidū, un Ponzi trīs dienu laikā izmaksāja 2 miljonus dolāru, lai nonāktu pie viņa biroja. Tomēr viņš bija tālu no uzvaras, ka viņš varēja saplūst ar pūļiem, piedāvājot kafiju un donuts, un daži pūlī nolēma atstāt viņu ieguldīto naudu ar viņu.

11. Otrais palaist

Ponzi nolēma pieņemt darbā reklāmas aģentu William McMasters. Tomēr McMasters kļuva aizdomīgs par Ponzi un izpētīja viņa finanses. Augusta mēnesī neloģiskais aģents uzrakstīja rakstu, kurā Ponzi paziņoja par parādu 4, 5 miljonu ASV dolāru apmērā. Tas izraisīja otro palaist SEC no noraizējušies investoriem, kuri Ponzi atmaksās vienā dienā.

10. Robsing Pēteris maksāt Pāvilam un aizņemties no Hannoveres tresta

Pēc otrās palaišanas, valsts bankas komisāra Joseph Allen izmeklēšana atklāja, ka Ponzi ir aizņēmies no Hanover Trust - aptuveni 250000 dolāru, kas Ponzi efektīvi kontrolēja. Lai gan tas nerada kriminālatbildību, tas lika Allenam piešķirt valsts eksaminētājus, lai uzraudzītu Ponzi kontus. Valsts eksaminētāji eventuāli noteiktu, ka Ponzi parādos bija 7 miljoni ASV dolāru.

9. Bad diena

1920. gada 11. augustā Post sāka stāstu, kurā sīki aprakstīti Ponzi Monreālas negadījumi korupcijā un krāpniecības pārbaudēs. Vēlāk dienas laikā Allens piesavinājās Hanoveres trasei, aizklājot Ponzi ārkārtas plānu, lai "aizņemtu" naudu no bankas važas.

8. Ne labāka diena

12. augustā Ponzi nodeva sevi iestādēm un tika apsūdzēts par pasta krāpšanu. Pēc tam, kad viņš tika izlaists brīvībā, viņš tika atkārtoti arestēts pēc apsūdzības par larceny.

7. Tāpat nav laba diena ieguldītājiem

Pēc Ponzi SEC, Hanover Trust sabrukuma un piecām citām bankām ieguldītāji iztērēja mazāk par 30 centiem par ieguldīto dolāru. Kopējie investīciju zaudējumi tika lēsti 20 miljoni ASV dolāru jeb 240 miljoni dolāru, kas aprēķināti inflācijai.

6. Trešais solījums

Atbildot uz 86 krāpšanas gadījumiem, ko veica Feds, Ponzi atzina par vainīgu un tam tika piešķirts relatīvi saudzējošs piecu gadu spriedums.

5. Ne tik ātri draugs

Ponzi varēja izkļūt no cietuma tikai pēc trim ar pusi gadiem, bet gandrīz nekavējoties tika apsūdzēts par 22 valsts apsūdzībām par larceny.

4. Pārbaude (-s)

Pēc apgalvojuma, ka valsts nodevas bija ļaunticīgas, jo tās izrādīja divkāršu apdraudējumu, un, noraidot viņa argumentus, Ponzi sevi pārstāvēja tiesas procesā par pirmajiem desmit lopu skaita gadījumiem. Acīmredzot viņa finansiālās pārliecināšanas pilnvaras bija nododamas tiesu sistēmai, jo žūrija to visur attaisnoja. Otrajā tiesas prāvā par nākamajām piecām apsūdzībām atrada strupceļā esošu žūriju, un tāpēc trešais prāvs notika, lai notiesātu Ponzi pārējos septiņus punktus, un viņam piesprieda cietumā no septiņiem līdz deviņiem gadiem.

3. FIN

Ponzi atkal scam, Florida, pēc viņa larceny pārliecību, tad mēģināt aizbēgt no valsts. Pēc tam, kad tas neizdevās, viņš vēl septiņus gadus cieta Masačūsetsā, bet beidzot atgriezās Itālijā, kur viņš nomira.

2. Nobeiguma paziņojums

Jūs varētu domāt, ka viņš būtu izrādījis kādu nožēlu, bet, sniedzot galīgo interviju amerikāņu reportieram, Ponzi teica: "Pat tad, ja viņiem to nekad nav, tas bija lēts par šo cenu. Bez ļaunprātības, kas iepriekš bija domāts, es viņiem devu vislabāko šovu, kas kādreiz bija iestudēta viņu teritorijā kopš svētceļnieku nolaišanās! Tas bija viegli vērts piecpadsmit miljoniem dolāru, lai mani skatītu, nododot lietu. "Es neesmu pārliecināts, ka viņa upuri piekritīs.

1. PostScript

Gandrīz 60 gadus pēc Ponzi nāves viens no lielākajiem pēdējās desmitgades stāstiem izteica līdzīgu stāstu par finanšu kņadu. Šis investīciju skandāls ar līdzīgu struktūru būtu atklāts kā Bernie Madoffa darbs. Bijušais NASDAQ priekšsēdētājs atzina, ka viņa uzņēmuma investīciju grupa ir izstrādāta Ponzi shēma, un ieguldītāji zaudēja aptuveni 18 miljardus dolāru.